public OSA离岸对比,平安(深发展)银行,招商,浦发,交通,中行,建行离岸账户优缺点对比

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国内银行开的账户不是OSA就是NRA账户.国内的OSA账户有招商、浦发、交通、平安,中行,建行,但是缺点是招行账户带有OSA三个字母,这不是明摆着告诉客户是离岸银行账户啊(开户行名称中还带有OFF-SHORE BANKING DEPT),浦发,平安,交通,OSA都可以去掉,唯独招商不行,NRA账户则有稠州银行。因为国内外汇管控,基本都关掉了。nra账户的本质是国内的外币账户,而离岸账户OSA则是境外账户。nra账户要差些,受国家外管局监管更严格。osa只有四家经准的银行可以,而nra基本所有银行都可以

那国内的银行开的OSA坏处就是敏感国家特别多,比如阿联酋,印度都算。

OSA账户的开户条件:

开户要求:国内要有关联的在岸公司,要开一般户,客户​‌‌经理上门核实,评分表50分以上(见附件2)。5万USD启动资金要求(开户后三个月内累计入账需要达到,否则账号会被取消)1、之前别的银行销户的,原则上一律不开。2、除了香港公司,其他公司均需要提供incumbency(最近6个月内)和一级代理人营业执照

OSA账户需要写OSA吗?

确实很多人不明白都在乱说。我是交行的,给客户的都是数字,不用写OSA的,2010年开户的时候客户经理说的,一直用到到现在,亲测可用。

Beneficiary’ AC & Name (59): 827XXXXXXXX33 XXXXXX CO., LTD

Beneficiary’s Bank (57A): BANK OF COMMUNICATIONS

SWIFT NO: COXXXXXBU

ADDRESS: 1ST FLOOR, NO.188,YINCHENG ZHONG ROAD, PUDONG,SHANGHAI 200120

平安银行OSA的缺点

平安银行离岸OSA缺点①销户理由多比如营业额不足100万天。平安银行打电话说我们的银行账户年营业额不足100万USD,必须关闭,还有一个案例是我的年汇款笔数里往私人账户汇款比例大于汇对公账户,平安银行不打招呼直接冻结账户,通知我去办销户。我的账户前两年就挂掉了。你还能存活到现在真是好运呢。第三个案例是平安离岸不能公对私了。但是我上周五从平安转回usd4800,周一也顺利入账结汇了而且都不用去柜台申报(5000usd以下不用去申报),中行官网结汇的还有点点汇率优惠虽然不多。是不是深圳的比较特殊还是以后要秋后算账?平安银行土耳其 阿联酋 科威特 被挂账1个多礼拜,也没及时通知我 ,搞得我以为客户没付款,客户以为我侵吞货款,现在还要进行反洗钱调查,钱还没到账 ,被客户催死。 另外一笔马其顿的,告诉客户不能汇到这个公司账号了,提供了一个中行私人账号给客户,客户竟然认为我私吞公司的钱,要告我,连订单也取消了。④尊敬的客户,您在我行开立的离岸账户即将到期,请及时联系您的开户网点或客户经理办理账户年审。如逾期未办理年审,可能会影响账户的正常使用。客服热线95511,平安银行。其他小伙伴有没有遇到类似这样的问题?

平安银行离岸OSA缺点①只能打到国内公司账号 12年开的平安银行(原深发展离岸)账号,这几年听到很多说被注销的,也是提心吊胆的。之前一直都是换给别人的,(2018年)上周五接到平安的电话,说汇款注意点,美金只能打到国内公司账号。大家有遇到这样的情况吗?有国内工厂需要美金的吗?

平安银行离岸OSA缺点②境外付款要加公司地址我的也是平安离岸,2011年开的,比你早。目前没有接到这方面的要求,就是短信提醒境外付款进来的时候要加上公司地址(之前在银行备案过的地址)一定要正确,否则不给入账,有过一次教训,给出的理由是“内部合规”问题,叫付款行修改了就解付了平时也打美金给国内工厂,有时候也跟炒外汇的人结算5-10万USD,没啥影响唯一要注意的就是不能收制裁名单上的汇款

平安银行不能转私账的案例

如题,上上周从平安转出了1W美金到中行私户,这周准备昨天再转出1700$的时候,付款账户显示为没有可用账户。平安把我销户了吗,网银是可以登录和查询,但是钱已经转不出去了。。怎么办啊,求大神支招!!小soho一名,里面的美金虽然不多,但却是我的本钱啊。。急急急!!难道是上次转账的原因??在不通知我的情况下把我冻结了??基本确定不能转私账了,而且必须去柜台,必须公对公。那基本作废了!要么就销户吧!!!已经100%跟银行客户经理确认过了,我这是属于第三批被销户的 。平安给我一个月时间去其他银行开户。之后正式注销。 原因呢,还是之前大家所说的,什么钱转了私户啊,钱转太快了啊,流水额不大啊,等等。 其实上就是怕人洗钱,除非你不转私户了。呵呵。

平安银行制裁国家名单

最近通知的国家有: 巴布亚新几内亚, 巴哈马, 塞舌尔,塞拉利昂,墨西哥

之前的制裁国家有: 联合国制裁国家清单:伊朗、刚果(金)、利比里亚、苏丹、伊拉克、科特迪瓦、黎巴嫩、塞拉利昂、厄立特里亚、朝鲜、索马里、刚果(民)、利比亚、几内亚比绍、中非共和国(新增)、阿富汗(新增)

美国制裁国家清单:巴尔干(BALKANS)、白俄罗斯(BELARUS)、缅甸、古巴、达尔富尔、朝鲜、刚果、伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亚、利比亚、索马里、苏丹、叙利亚、津巴布韦 科威特(KUWAIT)、乌克兰、也门、俄罗斯

交通银行OSA的缺点

①需要关联国内公司。朋友的一个离岸公司账户最近被交通银行清退了,只是因为没有关联公司。江浙沪一带还有其他银行能开立离岸公司账户吗?哪里比较松一点?据说都要有境内关联公司,没有的话,都开不了了吗?

②一定要写上中转行。

不然收不到钱就很麻烦了。如果没写,等等看会不会有奇迹,就是纽约交行帮你在中转下。最麻烦的就是新客户说只有一个swift编码的地方,没有中转银行的填写位置(其实是填在备注里面)我问过交行离岸专员。他们说PNBPUS3NNYC这个中间行代码入账速度相对而言比较快。交行SWIFT代码必须写的(COMMCN3XOBU)。 意思必须写2个。别写一个中间行代码,这样肯定收不到。对于中间行不写的情况下能不能收到钱,他们这么回复我的。看你运气。因为每次默认的中转行是不一样的。但是如果是纽约的,肯定收不到钱的。建议还是跟客户说下写上中间行swift代码。银行人也跟我说如果遇到只有一个代码咋办,叫客户跟银行联系,叫银行不要选择中间行(纽约分行)。这样就行了。

③制裁国家的款不明确

早就听说银行在清理离岸账户,还一直庆幸没有发生在自己身上,账户用了两年多了一直都挺好的,忽然今天银行通知我要销户了。原因是我疑似收到了制裁国家的款,我就只有那么几个客户,最近也就收到了巴西,墨西哥,土耳其,塞尔瓦多(老客户以前就合作过)的汇款。实在不知道哪个是高风险国家。。。如今离岸账户要关闭了,可是生意还是要接着做的。想听听大家的意见我去年兼职soho做了100W人民币的出口额,真是小的可怜,客户说少么也有那么四五个客户。

我有两个选择1,和工厂合作,我有个合作多年的工厂有自行出口权,也是我多年soho的抬头公司,帮忙收款应该是没问题的,不过,我出口的40%是别的公司的别的产品,如果全部从这个公司收账也不是长久之计。毕竟不全是这家厂的生意,老是要麻烦别人帮忙结汇,借用人家财务做账,比较不妥。

2,自己开外贸公司,我看着代理开外贸公司也不贵的样子,就是手续繁琐一点,还需要找个会计做账。。。。何况我那可怜的业务也一点也不多

④交行开的离岸账户收不到美金

我有个香港公司在交行开的离岸账户做生意,上一年让亲戚办了七八张卡,每个卡转转了5W,一直都没什么问题,最迟3天就到账了,今年外汇额度恢复了,1月28号和29号我又转了两笔5W到两个亲戚的账户,可是现在都一个多星期了还没有到账,去交行咨询说是款已经汇出,没有什么异常,但是现在人民银行查外汇洗钱查的比较近,有可能被查到了。

伊朗的钱从迪拜转过来可以吗?

一个伊朗客户买了5个样品,187美元,从迪拜转过来的。 昨天交行打电话来说,涉及到伊朗, 要被冻结账号。今天又打电话过来说,要冻结了。 要提供大堆资料什么合同发票报关单装箱单才能解冻。 但是离岸只是用来转款啊。 资料也都是代理那边的。 有没有弟兄姐妹可以建议的啊?

浦发银行OSA缺点

浦发缺点还真没有。入账不要钱,汇出14美金,但是总要做尽职调查①转到个人卡是个人卡是美金不是人民币。离岸账户结汇是不是直接把钱网银转到自己的个人卡里就ok了?为什么我转完后个人卡里收到的还是美金,而不是人民币?浦发个人卡上外汇结汇,以工资报酬一年内的名义,银行要求提供雇佣合同,工资清单,以及税务评证,还说让到其他银行去问 一下,现在还没实行,如果以后都实行的话,有什么汇道可以汇进来啊?

②需要写中转行。Intermediary Bank 刚在浦发银行开了个离岸账户(香港公司) 现在要给客户汇款账号,请问需要把Intermediary Bank:一起给客户吗? 如果没有给客户Intermediary Bank, 直接给了Beneficiary Bank,那客户的汇款能否 到达自己公司的账户上?(因为以前用香港汇丰的,所以请教下大家)

③1- 特殊机构赋码 ,找原来浦发银行拉 2-去淘宝找yiwufinance.com注册义乌个体户的公司代办下,900元,仅需身份证复印件传给代理 3-稠州银行总行的NRA账户,拿着你的身份证和营业执照,半个小时就搞定。开4- 代理将营业执照寄给你。自己拿着营业执照去稠州银行开户就OK。 最好先打电话预约下。

招商银行OSA缺点

①阿联酋,印度对招行来说的是高风险国家

①用的是招商银行的离岸账户收美金,碰到两次从阿联酋汇入的款项不能直接入账,招行的解释是高风险国家(被列入经济制裁的国家之一),需提供资料证明这个款项何用,怕对方是洗钱。每次都要提供跟客人签的合同,但问题是我的客人实际不是阿联酋的,他只是通过阿联酋的外汇机构打款,所以每次要让帮他打款的公司帮我们在合同上盖章,弄得很麻烦也浪费时间,请问大家有遇到这个问题吗?下次的余款客人肯定又从阿联酋转款,经常用的不是同一家汇款公司名,每次都得重新弄合同盖章,真的是很费脑筋。目前我们公司只有在上海招商银行东方支行,开了外币账户。最近有两个客户打了款,一个是从阿联酋过来的,招商说是高风险国家,需要PI跟合同才能入账,不过还算好,当天给了,晚上就入账了。另一个是印度,招行说,印度现在是高风险国家,属于高风险国家,需要客户经理征查几天,然后才能入账。

②还有招行的手续费真高,客人汇进来要扣六十五美金,汇出一般是45美金,真想换银行了。我的就是招行离岸帐户,南美,欧洲和美国客人汇进来手续费也就30USD, 最低的1次墨西哥客人汇款只扣了6USD, 我转到其他帐户手续费也就18USD一笔。昨天第一次转账到私人账户,不知道什么时候私卡可以收到。不过招行的收费挺高的,除了客户汇款的时候少的几十美元,被招行第一次就扣了72美元,从收到第一次货款开始,每月从账户里面扣除10美元。

③公司名字中有一个字母错了就会不给结汇

招商银行中的离岸户,客户给打钱的话,公司名字中有一个字母错了就会不给结汇,让客户更改,太麻烦了。

浦发银行

浦发银行那边说要提交一些资料,我就提交了样品费和快递费的形式发票,然后银行说属于货物贸易,需要开通外汇结算账户,如果要开通外汇结算账户必须先申请进出口经营权,然后我不得不跟银行那边说直接退回来了哪位小伙伴知道除了浦发,别的银行好提现吗

刚在浦发银行开了个离岸账户(香港公司) 现在要给客户汇款账号,请问需要把Intermediary Bank:一起给客户吗? 如果没有给客户Intermediary Bank, 直接给了Beneficiary Bank,那客户的汇款能否 到达自己公司的账户上?(因为以前用香港汇丰的,所以请教下大家)

中国银行OSA账户

①速度快,服务差,不能网上结汇。用过中行和招行。招行的服务好。速度尚可。中行外汇到账速度是最快的,因为在国外有很多分行,中转中间行最少。但是不能网上结汇,而且最近入账经常要审核。其次,员工服务质量和态度很差

②美金账户被冻结了,需要本人去柜台询问具体原因。

我周三从自己的离岸账户转了8千多美金到自己的中国银行账户,今天查询发现美金虽然已经进账,但是不能结汇。打电话咨询银行,说是:美金账户被冻结了,需要本人去柜台询问具体原因。

私人卡怎么收款?

我今天遇到难题 客户用公司帐户把美元汇进我的私人帐户上 现在银行规定说不可以进帐 进帐的唯一办法是以工薪报酬方式 但是要跟国外公司签劳务合同 请问是如何出具证明去收汇呢?

①招商个人卡(招商银行香港一卡通)招行居然需要本人带着身份证和银行卡去柜台办理

由于没有对公账户,并且个人结汇额度只有5万美金,额度已经用完, 只能通过汇给香港收购美金的公司来进行结汇。 之前用的工商银行,从paypal提现了两次4万美金,工行不乐意再进行办理,每次都去填了一个申请书, 说是对方汇丰银行需要的证明材料。然后必须经过收款方汇丰账户打电话催汇丰银行才能够入账,这个非常不方便, 于是转向了招商银行。 然而让我没有想到的是, 招行居然需要本人带着身份证和银行卡去柜台办理, 我一直说汇给对方银行美金是付旅游费用, 银行那边却需要提供这个付款原因证明, 我提供不出来, 我有将近10万美金已经入到招行账户, 假如提不出

浦发个人卡收款需要完税证明

最近离岸账户收了一笔钱,在浦发开的户,本想打到浦发个人账户呀,可是却被通知需要完税证明和用工合同,大家有没有遇到这些问题呢?

③外汇结算账户必须先申请进出口经营权

浦发银行那边说要提交一些资料,我就提交了样品费和快递费的形式发票,然后银行说属于货物贸易,需要开通外汇结算账户,如果要开通外汇结算账户必须先申请进出口经营权,然后我不得不跟银行那边说直接退回来了

④commission无法入账

2015年12月7日从香港公司离岸账户打一笔美金到内地中行个人账户,当天就到账了。但是中国银行说附言写了commission无法入账,需要付款行发一份更正电或者原路退回美金。2015年12月7日当天就在中国银行签了一份美金原路退回的申请,因美金未入我账户,银行无法提供任何银行水单或报文。截止2015年12月16日,香港离岸账户仍未收到该笔退款,谁有过类似经历吗?

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